Эмиссия денег - понятие, виды и формы, эмиссионная система в России
Содержание:
В экономике есть несколько сложных процессов, связанных с оборотом наличных и безналичных средств. К таким можно отнести и эмиссию денег, которую проводит Государственный банк вместе с коммерческими организациями. В каждом государстве эта процедура обусловлена разными механизмами и принципами, регламентирована действующим законодательством.
Сегодня эмиссией занимается государство с помощью Национального банка и Казначейства, других финансовых организаций. У денег есть несколько форм, так как во время хозяйственной деятельности производятся одновременно финансовые, денежные и товарные операции. Из-за этого требуется взаимозаменяемость и трансформация разных ценных бумаг и банкнот. Сначала выпуском чеканных монет и бумажных денег монопольно занималась государственная власть и крупные феодалы. Благодаря этому они получали эмиссионный доход, который представляет собой разницу между номиналом напечатанных банкнот и затратами на их изготовление, последующую эксплуатацию и возможную ликвидацию при устаревании.
Первый тип состоит из монет и бумажных банкнот, их выпуском и изъятием из оборота занимается Государственный банк. Процедура необходима в случае, когда коммерческие банки просят предоставить им кредит на финансирование их клиентов. В ФРГ, США и Великобритании к этому варианту относят также покупку ценных бумаг, а в Японии еще и переучет векселей национальный предприятий. Для развивающихся стран характерно приобретение иностранной валюты. Значительно большую роль в экономике государства играют безналичные расчеты. К таким деньгам в банках относят депозиты или денежные требования клиентов. То есть это значит, что у коммерческой организации есть обязательства перед теми, кто доверил им свои средства. В оборот деньги выпускаются банками при осуществлении кассовых и кредитных операций.
Так как эмиссия приводит к увеличению денежной массы, то кредитование к ней не относят. Если одна организация переводит свои свободные средства на депозитный счет, а банк использует их для выдачи кредита другому предприятию, которое использует деньги для оплаты товаров, то продавец внесет эту сумму в свой финансовый институт. Эти запасы буду одновременно фигурировать в двух банках, хотя на самом деле они не увеличились и не уменьшились. Изменения происходят только с процентами по кредитам и депозитам. После этого оба предприятия могут в какой-то момент забрать свои средства или использовать их для безналичных расчетов, в этом случае уже будет происходить рост денежной массы. В России эти процессы регулирует Центральный банк. Он ограничивает выпуск безналичных запасов другими организациями, в противном случае в стране начнется инфляция. Для того чтобы предотвратить это явление, банки должны создавать резервы, которые становятся обеспечением эмиссии. Ее объем контролируется, сдерживается и постепенно снижается. Только активные операции приводят к увеличению массы денег, поэтому ЦБ монопольно следит за этими процессами и вводит ограничения. При эмиссии он может выдавать другим банкам дополнительные средства — кредиты — по ставке рефинансирования.
При налично-денежной эмиссии только государственные типографии и монетные дворы имеют компетенцию на выпуск бумажных банкнот и металлических денег. Их деятельность строго контролируется и регламентируется Государственным банком. Монетные дворы также обладают правом на изготовление медалей и значков, орденов и наград. В типографиях установлено специальное оборудование, которое предотвращает производство подделки. Признаки качества бумажных купюр — это водяные знаки, специальные коды и буквы. Здесь печатают также ценные бумаги, гражданские паспорта и государственные справки. Не у всех стран есть возможность самостоятельно выпускать новые деньги, поэтому они доверяют эту исключительную процедуру другим государствам, где есть подходящая техника и специалисты. Эмиссия должна существовать только в том случае, когда не хватает средств для покрытия экономических потребностей. Учитывается также покупка иностранной валюты. В ситуациях, когда ЦБ выдает подвластным банкам кредиты, он получает обеспечение в виде ценных бумаг или обязательств задолжавшей организации. Хотя безналичная эмиссия считается первичной, без наличных средств она становится необеспеченной. Два типа тесно связаны друг с другом. Современным банкам принадлежит право контроля выпуска новых средств, но фактически им обладает только центральная организация.
Избыточный выпуск денег вызывает рост инфляции в государстве. Значительный прирост денежной массы не означает улучшение производства, так как при стабильном росте цен на товары покупательский коэффициент увеличивается неравномерно. При этом нужно учитывать и расслоение потребителей. Ведь у бюджетных работников оклад зафиксирован, а продавцы смогут быстро нарастить свой капитал. Расходы увеличиваются из-за новых цен, а налоговые отчисления происходят по старым процентам, а это плохо сказывается на бюджете. В результате падает экспорт, так как снижаются производственные объемы. Предприятия во время повышения уровня инфляции часто становятся банкротами. Уже на этом этапе увеличивается безработица. Все эти негативные факторы приводят к краху экономической системы в стране. Но это происходит только во время избыточной эмиссии, которая носит неоправданный характер. Когда процедура хорошо контролируется, соблюдается баланс между выпуском новых денег и изъятием старых, экономика всякого государства будет расти. Эмиссия является сложным многоэтапным процессом, который должен регулироваться соответствующими институтами и органами. Она имеет большое значение как для Центрального и коммерческих банков, так и для населения страны. Избыточный выпуск банкнот способен порождать инфляцию и обесценивание денег.

Определение понятия
Без денег невозможно осуществлять хозяйственный оборот и любую экономическую деятельность. И поэтому постоянно происходит выпуск новых средств в виде банковских кредитов и наличной валюты. При этом клиенты коммерческих и государственных финансовых организаций могут погашать все кредиты и сдавать собственные деньги на хранение, при этом их количество в обороте не увеличится. Слово «эмиссия» означает такой выпуск средств, при котором растет общая денежная масса. Сначала деньги отражаются на счетах в банках, только после этого становятся наличкой. Главная цель печатания новых банкнот — удовлетворение потребностей финансовых субъектов в оборотных средствах.

А в основе денежной эмиссии лежат операции восстановления нормального количества средств в обороте, поддержка финансовых институтов и работа с банковскими счетами.Безналичными расчетами занимаются финансовые организации. В пределах имеющихся ресурсов банки могут выдавать своим клиентам кредиты. Нужда в эмиссии возникает при росте производства товаров и цен на них. Но печатание может осуществляться только в том случае, если банкноты пойдут в реальный сектор экономики. Сначала эмиссия была монопольным правом государства, но с появлением других банков начался выпуск чеков и векселей, после переучета которых они смогли печатать новые банкноты. При этом коммерческие организации только кредитуют своих клиентов, а Центральный банк выполняет сразу несколько функций:
- выпуск денежных билетов;
- учет векселей от других банков и их обмен на рубли;
- выкуп казначейских билетов;
- покупка иностранной валюты.

Основные виды
В каждой стране эта процедура обусловлена соответствующей системой — установленным законом порядком выпуска денежных знаков и обращения с ними. В современном мире более распространена эмиссия безналичных денег. Бюджетный тип — это выпуск знаковых банкнот Госбанком, кредитный — коммерческими банками. Государству средства нужны для покрытия своих расходов, а организациям — для выдачи их клиентам. Существует понятие первичной и вторичной эмиссии. При первом варианте деньги выпускаются в безналичной форме — записи на банковских счетах, оформление кредита. Второй вид — это наличные средства, которые клиенты финансовых организаций могут снять со своих депозитных счетов.

Центральный и коммерческий банки должны следить за объемами выпускаемых банкнот и их изъятием из хозяйственного оборота.Рыночная экономика делит эмиссию на два вида:
- наличных средств;
- безналичных.

В хозяйственный оборот таким образом регулярно поступают банкноты и бессрочные вклады от Центрального банка и других организаций, и таким же образом они изымаются.
Банковские расчеты
Безналичные деньги могут производить коммерческие банки в частном порядке. Обычно это происходит при выдаче клиентам кредита, но за этими процедурами всегда следит ЦБ. Объемы финансовых операций ограничены запасами, которые находятся на корреспондентских счетах организации. Если их недостаточно, то компании просят ссуды у Государственного банка на короткий срок.

Обычно процедура проходит по типу сделки РЕПО, а выпущенные банкноты поступают на счет организации-получателя. При использовании векселей как платежных средств или покупке иностранной валюты денежная масса также растет.
Выпуск наличных средств

Механизм процедуры
Эмиссию не нужно путать с обменом старых купюр на новые, так как их номинальная стоимость и количество при этом не изменяются. В современной рыночной конъюнктуре есть несколько принципов выпуска денег:

- не нужно обеспечивать эмиссию золотым запасом;
- всю ответственность за процедуру берет на себя Государственный банк;
- выпускаемые средства ЦБ обеспечивает своими активами и считает собственными обязательствами;
- обмен купюр не ограничивается;
- только Совет директоров ЦБ может принимать решение о выпуске банкнот.
- Центрального банка.
- Казначейства.
- Коммерческих финансовых институтов.

Сначала Госбанк мониторит и анализирует состояние других организаций, выявляет их потребности. В каждом регионе возводятся расчетно-кассовые центры, где хранится наличка. Они не имеют ценности, так как еще не введены в оборот.Запас называется резервом, по счетам он не передвигается. В оборотные кассы сдают нерентабельные активы, а взамен получают банкноты и монеты в хорошем состоянии. Эти средства уже находятся в обороте даже в том случае, если с ними совершали операцию только один раз.
Избыточная эмиссия

Еще тесты
- Анатомия
- Английский язык
- Астрономия
- Биология
- Литература
- История
- Педсовет
- Естествознание
- Финансы и кредит
- Правоведение
- Товароведение
- Экономика
- Социология
- Маркетинг
- Обществознание
- Культурология
- Математика
- Философия
- Русский язык
- Психология
- Политология
- Делопроизводство
- Бухгалтерия
- ОБЖ
- Орфография
- География
- Биографии
- Физика
- Пунктуация
- Краткие содержания
- Химия
- Менеджмент
- Тест на тему Тест по теме Дыхательная система человека 7 вопросов
- Тест на тему Строение человека - анатомия внутренних органов 7 вопросов
- Тест на тему Гормоны - определение, виды, функции, роль в организме человека 5 вопросов
- Тест на тему Лейкоциты в крови - строение, где образуются и разрушаются, норма содержания 5 вопросов
- Тест на тему Одноклеточные организмы - строение , формы и признаки представителей 8 вопросов
- Тест на тему Бесполое размножение - виды, формы и биологическое значение процесса 9 вопросов
- Тест на тему Синтез АТФ - структура, функции и пути образования аденозинтрифосфорной кислоты 7 вопросов
- Тест на тему Биогеоценоз - определение, структура и свойства 5 вопросов
- Тест на тему Символизм в литературе - основные черты и представители направления 6 вопросов
- Тест на тему "У Лукоморья дуб зеленый" - анализ стихотворения Александра Сергеевича Пушкина 8 вопросов
- Тест на тему Родион Раскольников и Соня Мармеладова - история взаимоотношений в романе Ф. М. Достоевского "Преступление и наказание" 6 вопросов
- Тест на тему Семья Мелеховых в романе М. Шолохова "Тихий дон" 7 вопросов
- Тест на тему Отечественная война 1812 года - причины, основные сражения, итоги 7 вопросов
- Тест на тему Правление Ивана Грозного - внутренняя и внешняя политика 7 вопросов
- Тест на тему Образование СССР - причины, этапы становления, состав, итоги 6 вопросов
- Тест на тему Крещение руси князем Владимиром - причины, история, значение принятия христианства 6 вопросов
- Тест на тему Пищевая цепочка в природе - звенья, схемы и примеры цепей 5 вопросов
- Тест на тему Экологические факторы - классификация, примеры, общие закономерности воздействия 5 вопросов
- Тест на тему Биосфера - определение, состав, свойства, границы 5 вопросов
- Тест на тему Возникновение жизни на земле 6 вопросов
- Тест на тему Права и свободы человека и гражданина 5 вопросов
- Тест на тему Унитарное предприятие - виды, признаки, участники, особенности 7 вопросов
- Тест на тему Формы собственности - типы и виды и их характеристика 7 вопросов
- Тест на тему Предпринимательское право - понятие, принципы, предмет и объект, функции 5 вопросов
- Тест на тему Ликвидность предприятия - определение, виды, формула расчета 7 вопросов
- Тест на тему Процентная ставка - понятие, виды, методы расчета и начисления 5 вопросов
- Тест на тему Финансы - определние, сущность, основные функции, виды 7 вопросов
- Тест на тему Коммерческая деятельность - сущность и содержание 7 вопросов
- Тест на тему Статистическое наблюдение - виды, способы, последовательность этапов 6 вопросов
- Тест на тему Социальный контроль - понятие и функции, формы и методы, значение 5 вопросов
- Тест на тему Анкетирование - правила составления и виды вопросов, оформление результатов 5 вопросов
- Тест на тему Социальная группа — понятие, типы, критерии выделения 8 вопросов
- Тест на тему Деятельность человека - основные виды и характеристики 7 вопросов
- Тест на тему Воздушно-десантные войска (ВДВ) - история создания, подразделения, оснащение 7 вопросов
- Тест на тему Субъекты РФ - количество, виды, правовой статус 7 вопросов
- Тест на тему Социальные нормы - понятие, виды и характеристка, функции, примеры 6 вопросов
- Тест на тему Что такое угол 5 вопросов
- Тест на тему Деление в столбик — подробное описание алгоритма решения задач, примеры 10 вопросов
- Тест на тему Вычитание дробей - правила и примеры с решениями 5 вопросов
- Тест на тему Модуль числа - свойства, действия, как решать уравнения и неравенства с модулем 10 вопросов
- Тест на тему Ислам - история возникновения религии, основные положения 7 вопросов
- Тест на тему Мышление - определение, виды, функции, свойства 5 вопросов
- Тест на тему Что такое мораль, ее категории и функции 6 вопросов
- Тест на тему Буддизм - кратко о религии (история возникновения, основные положения, священные книги) 6 вопросов
- Тест на тему Безличные предложения в русском языке 8 вопросов
- Тест на тему Ударение в словах в русском языке - правила и проверка постановки 5 вопросов
- Тест на тему Морфемный разбор слова - правила выполнения с примерами 5 вопросов
- Тест на тему Сложноподчиненные предложения в русском языке 6 вопросов
- Тест на тему Мотивация - определение, виды и типы в психологии, менеджменте 5 вопросов
- Тест на тему Интеллект - понятие, признаки, как развивать, оценка 5 вопросов
- Тест на тему Социализация личности - понятие и сущность, агенты, примеры 5 вопросов
- Тест на тему Типы темперамента и их психологическая характеристика 5 вопросов
- Тест на тему Органы исполнительной власти РФ - понятие и правовой статус, структура и фунции 7 вопросов
- Тест на тему Европейский союз - история создания, цели, состав 5 вопросов
- Тест на тему Тоталитаризм - определение, характерные черты, плюсы и минусы идеологии 5 вопросов
- Тест на тему Политическая идеология - определение понятия, функции, классификация, особенности 5 вопросов
- Тест на тему Оборотные средства предприятия, их структура, учет и анализ 7 вопросов
- Тест на тему Бюджетная классификация - определение, структура 7 вопросов
- Тест на тему Калькуляция - основные понятия, примеры расчетов себестоимости 7 вопросов
- Тест на тему Бухгалтерский учет материально-производственных запасов на предприятии 8 вопросов
- Тест на тему Пистолет Макарова - шпаргалка по тактико-техническим характеристикам 9 вопросов
- Тест на тему Чрезвычайная ситуация - понятие, типы ЧС, причины возникновения, стадии развития 7 вопросов
- Тест на тему Вооруженные силы Российской Федерации — организационная структура и предназначение 7 вопросов
- Тест на тему ВМФ (Военно-Морской флот) России - структура, история, состав 7 вопросов
- Тест на тему Перу - географическое положение, климат и достопримечательности 9 вопросов
- Тест на тему Климатические пояса Земли - характеристика и особенности 8 вопросов
- Тест на тему Тайга - географическое положение, животный и растительный мир, особенности и характеристика природной зоны 7 вопросов
- Тест на тему Озеро - определение, классификация, признаки 6 вопросов
- Тест на тему Братья Гримм - биография, жизнь и творчество немецких писателей 10 вопросов
- Тест на тему Тамерлан (1336-1405) - биография, жизнь и завоевания великого полководца 10 вопросов
- Тест на тему Максим Горький (1868-1936) - биография, кратко самое важное, интересные факты из жизни писателя 9 вопросов
- Тест на тему Блок Александр Александрович (1880-1921) - биография, жизненный и творческий путь 11 вопросов
- Тест на тему "Ночь перед Рождеством" - краткое содержание повести Н. В. Гоголя 10 вопросов
- Тест на тему "Маленький Мук" - краткое содержание сказки Вильгельма Гауфа 10 вопросов
- Тест на тему "Дворянское гнездо" - краткое содержание романа И.С. Тургенева 8 вопросов
- Тест на тему "Бирюк" - краткое содержание рассказа И.С. Тургенева 10 вопросов
- Тест на тему Серная кислота - химические и физические свойства и реакции 8 вопросов
- Тест на тему Муравьиная кислота - формула, свойства, получение и применение 7 вопросов
- Тест на тему Сложные эфиры - характеристика, классификация и примеры соединений 8 вопросов
- Тест на тему Толуол - формула, свойства и применение химического вещества 8 вопросов
- Тест на тему Оценка персонала - виды, критерии и методы 7 вопросов
- Тест на тему Управление персоналом - задачи, функции, современные подходы 5 вопросов
- Тест на тему Менеджмент предприятий — сущность, виды, задачи и цели 7 вопросов
- Тест на тему Организационная структура предприятия — типы и предназначение 7 вопросов