Денежная масса - структура, общая характеристика и способы измерения

Общая характеристика
Денежная масса является общим количеством ликвидных активов, но ценные бумаги, например, не могут входить в обращение. Существуют разновидности этого понятия, а также составные элементы и прочая характеристика.
Основная структура
Денежная масса (сокращение ДМ) — это совокупность всех денег страны. Она основывает широкую, национальную финансовую структуру.
В финансовой системе изменились и даже сократились темпы роста ДМ. Ее структура модифицируется, а соотношение между агрегатами изменяется на фоне экономического подъема.
Состав ДМ:
- Наличные денежные средства. Купюры, банкноты, а также монеты.
- Безналичные деньги. Чековые, срочные вклады в банке и облигации.

Существует доля массы денег, не использующаяся в платежной сфере. Источником получения данных об этом показателе является отчетность кредитных организаций.
Нужно в стране сокращать выпуск наличности и ее использование, переходить на безналичные средства, это будет осуществляться только с успешным и постоянным использованием переводов на карту.
В России недостатками и проблемами денежной системы обладает большая доля наличных средств по сравнению с развитыми странами Европы, а также с Китаем и США. Величина ДМ является результатом влияния двух факторов и может отличаться от воздействия массы денег в обращении и скорости их оборачиваемости.
Способы измерения ДМ:
- Транзакционный. Это определение денег как средства обращения и варианта оплаты.
- Ликвидный. Средство обращения и накопления.
Важным показателем выступает коэффициент монетизации, который также называется финансовой глубиной. Показатель, равный отношению М2 к ВВП, отвечает на вопрос о достаточности денег в обороте. Маленькая величина монетизации экономики может составлять 56−60%, а ее низкий уровень не может вести международное развитие.

Контроль за денежной массой осуществляет Центробанк России при взаимодействии с правительством с помощью проведения экономической политики. Их полномочия могут увеличиваться и расширяться в зависимости от назначений.
Финансовые агрегаты

Это понятие характеризует объемный показатель структуры активов, который определяется уровнем быстрой продаваемости или окупаемости. В экономике используется большое количество агрегатов, между которыми имеются маленькие различия.
Наиболее ликвидной частью денежной массы являются банкноты, металлические деньги, но данный агрегат доступен для быстрого и срочного пользования. Ликвидность денег — свойство, которое может использоваться владельцем для незамедлительной покупки благ. Принцип построения денежной массы определяется этим понятием.
Ликвидность денег по степени ее роста:
- Срочные сберегательные вложения.
- Вклады, текущие чеки, векселя, платежные поручения, кредитные карт, электронные финансы.
- Наличные средства, банкноты, казначейские билеты, монеты, акции.
При использовании принципа ликвидности денежные агрегаты могут определяться и широко учитываться следующим способом: к высоколиквидным агрегатам прибавляются менее ликвидные средства, после чего получается другой агрегат.
Агрегаты — последовательная система, будущий показатель, который включает в состав предыдущий.
В странах с развитой индустрией для установления ДМ существует набор денежных агрегатов: М0, М1, М2, М3. Система работает в России с 1992 года.
Расшифровка агрегатов:

- М0 — это наличные бумажные и металлические деньги.
- М1 представляет собой сумму М0 и сберегательных средств (банковские чеки, денежные вклады до востребования, дебетовые карточки, остатки на счетах).
- М2 — формула агрегат М1 + деньги, не являющиеся платежным элементом (срочные вложения).
- М3 — это М2 + вклады +ценные бумаги (сертификаты, акции, облигации).
Данными показателями располагают все субъекты ДМ, но они могут называться по-разному. Основной базой является предыдущий показатель, который должен включаться в следующий.
Центральный банк Российской Федерации может рассчитать денежные агрегаты М0 и М2.
В основе обращения денег должна лежать ДМ, являющаяся основной финансовой единицей в виде наличного и безналичного расчета.
Расшифровка показателей
М0 представляет собой наличность, находящуюся в экономическом обращении. Это монеты и купюры. Например, держа в руках 200000 рублей, Центробанк учитывает их кратко как индекс М0.

Показатель М1 = М0 + чеки, вклады до востребования (дебетовые карты), остатки денег в национальной валюте на счетах компаний, текущих и остальных счетах. Например, если на дебетовой карте размещены 200000 рублей, ЦБ РФ учитывает их как М1.
Агрегат М2 = М1 + срочные вклады, остатки средств в национальной валюте на счетах срочных депозитов и других средств граждан, привлеченных на определенный срок. Если вложены 200000 руб. в банке с дебетовой карты на депозит до 24 месяцев, то 200000 рублей уменьшат М1 и увеличат М2 на эту сумму рублей. Агрегат М1 меньше М2 на величину вложений. Показатель М2 является ДМ в национальном определении России.
М3 = М2 + вклады, сертификаты и государственные облигации. Когда правительств страны занимает средства на текущие операции по обязательствам перед гражданами, то это прямой выпуск денег, приводящий к обесцениванию денег.
Если заимствования осуществлялись на свои цели, например, на создание новых электростанций, дорожных автомагистралей, речных и морских портов, тогда темп прироста ДМ увеличит балансовую стоимость экономики и рост активов.
В некоторых странах дополнительно существует показатель M4. В Великобритании в M4 входит наличная валюта, кредитные средства, займы.
Учитывая многолетний опыт развитых стран, Центробанк использует агрегаты М0, М1, М2. Экономисты часто подвергают анализу, структуризации динамику ДМ. Ориентиром является иностранный опыт.
Денежным агрегатом для прогнозирования и контроля избираются М2 и М3. Простые индексы слабо отображают статистические параметры финансов. Чтобы денежное обращение не срывалось, агрегаты должны находиться в установленном равновесии: М2 больше М1 и М2 + М3 больше М1. В таком случае финансовый капитал из наличного переходит в безналичный оборот.
Сопутствующие факторы
На состояние ДМ влияют разные показатели. Это скорость обращения в системе денег, а также контрольные меры со стороны вышестоящих органов.
Скорость обращения
Понятие характеризует среднегодовой показатель оборачиваемости в год, который осуществляют деньги при купле-продаже. Эти сделки обслуживаются агрегатом М1 и М2.
Средняя частота обращения равна частное объема ВНП от общей массы денег в обращении. Другим показателем является обращение денежных платежных средств — отношение переведенных денег по депозитам к размеру ДМ.
Скорость обращения индекса М2 определяется как отношение ВВП к показателю М2. Показатель, обратный скорости обращения, характеризует время использования денег.
Факторы изменения скорости:

- Темп роста или очевидное сокращение параметров производства. Когда возрастает последний показатель, скорость денежного обращения увеличивается и наоборот.
- Фазы экономического цикла. Во время кризисных ситуаций скорость снижается, а замедление оборота означает, что коэффициент размещения национального продукта уменьшился.
- Инфляция.
- Преобразование денежного оборота и обращения (распространение терминалов оплаты, банкоматов).
Значительная часть массы денег формируется посредством расширения кредитов негосударственных банков за счет увеличения их депозитной основы. Денежно-кредитная система страны создает и изымает банкноты, монеты, расширяя или сокращая депозиты через неоднократное увеличение вновь появляющихся резервов, а также уменьшение депозитов при сокращении резервов.
Специалисты учитывают, что в странах с развивающейся экономикой управление деньгами играет важную роль. Это объясняется тем, что страны с развитой финансовой политикой стараются сократить резервы.
Важное значение для управления имеет денежная база, которая содержит другие средства кредитных учреждений в ЦБ РФ: на корсчетах и депозиты.
Влияние государственной политики

Изменение скорости, а также особенности объема ДМ зависят от состояния экономики страны, стабилизации, темпов роста, изменения цен, взаиморасчетов и кредитных операций.
Ускоряет обращение замена монет кредитными деньгами, развитием системы взаиморасчетов, использование электронных средств. Используемые кредитными институтами способы покрытия дефицита бюджета провоцируют увеличение ДМ в обращении выше потребностей экономического оборота, обесценивание денег.
Рост объемов кредитования приводит к росту выпуска заемных денег и платежеспособного спроса. В этом состоит основополагающая роль кредитной системы в процессе инфляции. При правильно развивающейся экономической системе финансовое регулирование обеспечивает увеличение ДМ.
Денежно-кредитный контроль предполагает подавление инфляции путем установления норм обязательных резервов, ставок по кредитным средствам, проведение операций с ценными бумагами и валютой.
Любые финансовые средства должны иметь кредитную базу. Оформление займа и его выдача увеличивает уровень ДМ, погашение заемных средств снижает количество денег. Банки производят кредитно-депозитный выпуск средств, а ДМ увеличивается при выдаче ссуд клиентам и снижается при возврате.

Неизменный и умеренный рост ДМ при соответствующем увеличении объема производства обеспечивает ценовую устойчивость. Рыночные отношения влияют на экономическую систему эффективным и выгодным образом.
Неправильная или нерациональная организация системы кредитных, банковских учреждений и контроль искажают итоги проведения политики в сфере финансов.
Излишняя ДМ вызывает отрицательные стороны: обесценивание денег, ухудшение уровня жизни граждан, ухудшение валютного положения страны.
Абсолютным показателем оценки количества денег в обращении называется ДМ. Исследуется влияние ставки рефинансирования на этот показатель для прогнозирования инфляции.
Главные задачи регулирования ДМ на перспективу заключаются в оптимизации количества денег в обращении, вытеснении финансовых суррогатов, снижении темпов инфляции. В нормальных рыночных условиях размер платежных средств корректируется объемом выпуска продукции и ценовым изменением.
Еще тесты
- Анатомия
- Английский язык
- Астрономия
- Биология
- Литература
- История
- Педсовет
- Естествознание
- Финансы и кредит
- Правоведение
- Товароведение
- Экономика
- Социология
- Маркетинг
- Обществознание
- Культурология
- Математика
- Философия
- Русский язык
- Психология
- Политология
- Делопроизводство
- Бухгалтерия
- ОБЖ
- Орфография
- География
- Биографии
- Физика
- Пунктуация
- Краткие содержания
- Химия
- Менеджмент
- Тест на тему Тест по теме Дыхательная система человека 7 вопросов
- Тест на тему Строение человека - анатомия внутренних органов 7 вопросов
- Тест на тему Гормоны - определение, виды, функции, роль в организме человека 5 вопросов
- Тест на тему Лейкоциты в крови - строение, где образуются и разрушаются, норма содержания 5 вопросов
- Тест на тему Одноклеточные организмы - строение , формы и признаки представителей 8 вопросов
- Тест на тему Бесполое размножение - виды, формы и биологическое значение процесса 9 вопросов
- Тест на тему Синтез АТФ - структура, функции и пути образования аденозинтрифосфорной кислоты 7 вопросов
- Тест на тему Биогеоценоз - определение, структура и свойства 5 вопросов
- Тест на тему Символизм в литературе - основные черты и представители направления 6 вопросов
- Тест на тему "У Лукоморья дуб зеленый" - анализ стихотворения Александра Сергеевича Пушкина 8 вопросов
- Тест на тему Родион Раскольников и Соня Мармеладова - история взаимоотношений в романе Ф. М. Достоевского "Преступление и наказание" 6 вопросов
- Тест на тему Семья Мелеховых в романе М. Шолохова "Тихий дон" 7 вопросов
- Тест на тему Отечественная война 1812 года - причины, основные сражения, итоги 7 вопросов
- Тест на тему Правление Ивана Грозного - внутренняя и внешняя политика 7 вопросов
- Тест на тему Образование СССР - причины, этапы становления, состав, итоги 6 вопросов
- Тест на тему Крещение руси князем Владимиром - причины, история, значение принятия христианства 6 вопросов
- Тест на тему Пищевая цепочка в природе - звенья, схемы и примеры цепей 5 вопросов
- Тест на тему Экологические факторы - классификация, примеры, общие закономерности воздействия 5 вопросов
- Тест на тему Биосфера - определение, состав, свойства, границы 5 вопросов
- Тест на тему Возникновение жизни на земле 6 вопросов
- Тест на тему Права и свободы человека и гражданина 5 вопросов
- Тест на тему Унитарное предприятие - виды, признаки, участники, особенности 7 вопросов
- Тест на тему Формы собственности - типы и виды и их характеристика 7 вопросов
- Тест на тему Предпринимательское право - понятие, принципы, предмет и объект, функции 5 вопросов
- Тест на тему Ликвидность предприятия - определение, виды, формула расчета 7 вопросов
- Тест на тему Процентная ставка - понятие, виды, методы расчета и начисления 5 вопросов
- Тест на тему Финансы - определние, сущность, основные функции, виды 7 вопросов
- Тест на тему Коммерческая деятельность - сущность и содержание 7 вопросов
- Тест на тему Статистическое наблюдение - виды, способы, последовательность этапов 6 вопросов
- Тест на тему Социальный контроль - понятие и функции, формы и методы, значение 5 вопросов
- Тест на тему Анкетирование - правила составления и виды вопросов, оформление результатов 5 вопросов
- Тест на тему Социальная группа — понятие, типы, критерии выделения 8 вопросов
- Тест на тему Деятельность человека - основные виды и характеристики 7 вопросов
- Тест на тему Воздушно-десантные войска (ВДВ) - история создания, подразделения, оснащение 7 вопросов
- Тест на тему Субъекты РФ - количество, виды, правовой статус 7 вопросов
- Тест на тему Социальные нормы - понятие, виды и характеристка, функции, примеры 6 вопросов
- Тест на тему Что такое угол 5 вопросов
- Тест на тему Деление в столбик — подробное описание алгоритма решения задач, примеры 10 вопросов
- Тест на тему Вычитание дробей - правила и примеры с решениями 5 вопросов
- Тест на тему Модуль числа - свойства, действия, как решать уравнения и неравенства с модулем 10 вопросов
- Тест на тему Ислам - история возникновения религии, основные положения 7 вопросов
- Тест на тему Мышление - определение, виды, функции, свойства 5 вопросов
- Тест на тему Что такое мораль, ее категории и функции 6 вопросов
- Тест на тему Буддизм - кратко о религии (история возникновения, основные положения, священные книги) 6 вопросов
- Тест на тему Безличные предложения в русском языке 8 вопросов
- Тест на тему Ударение в словах в русском языке - правила и проверка постановки 5 вопросов
- Тест на тему Морфемный разбор слова - правила выполнения с примерами 5 вопросов
- Тест на тему Сложноподчиненные предложения в русском языке 6 вопросов
- Тест на тему Мотивация - определение, виды и типы в психологии, менеджменте 5 вопросов
- Тест на тему Интеллект - понятие, признаки, как развивать, оценка 5 вопросов
- Тест на тему Социализация личности - понятие и сущность, агенты, примеры 5 вопросов
- Тест на тему Типы темперамента и их психологическая характеристика 5 вопросов
- Тест на тему Органы исполнительной власти РФ - понятие и правовой статус, структура и фунции 7 вопросов
- Тест на тему Европейский союз - история создания, цели, состав 5 вопросов
- Тест на тему Тоталитаризм - определение, характерные черты, плюсы и минусы идеологии 5 вопросов
- Тест на тему Политическая идеология - определение понятия, функции, классификация, особенности 5 вопросов
- Тест на тему Оборотные средства предприятия, их структура, учет и анализ 7 вопросов
- Тест на тему Бюджетная классификация - определение, структура 7 вопросов
- Тест на тему Калькуляция - основные понятия, примеры расчетов себестоимости 7 вопросов
- Тест на тему Бухгалтерский учет материально-производственных запасов на предприятии 8 вопросов
- Тест на тему Пистолет Макарова - шпаргалка по тактико-техническим характеристикам 9 вопросов
- Тест на тему Чрезвычайная ситуация - понятие, типы ЧС, причины возникновения, стадии развития 7 вопросов
- Тест на тему Вооруженные силы Российской Федерации — организационная структура и предназначение 7 вопросов
- Тест на тему ВМФ (Военно-Морской флот) России - структура, история, состав 7 вопросов
- Тест на тему Перу - географическое положение, климат и достопримечательности 9 вопросов
- Тест на тему Климатические пояса Земли - характеристика и особенности 8 вопросов
- Тест на тему Тайга - географическое положение, животный и растительный мир, особенности и характеристика природной зоны 7 вопросов
- Тест на тему Озеро - определение, классификация, признаки 6 вопросов
- Тест на тему Братья Гримм - биография, жизнь и творчество немецких писателей 10 вопросов
- Тест на тему Тамерлан (1336-1405) - биография, жизнь и завоевания великого полководца 10 вопросов
- Тест на тему Максим Горький (1868-1936) - биография, кратко самое важное, интересные факты из жизни писателя 9 вопросов
- Тест на тему Блок Александр Александрович (1880-1921) - биография, жизненный и творческий путь 11 вопросов
- Тест на тему "Ночь перед Рождеством" - краткое содержание повести Н. В. Гоголя 10 вопросов
- Тест на тему "Маленький Мук" - краткое содержание сказки Вильгельма Гауфа 10 вопросов
- Тест на тему "Дворянское гнездо" - краткое содержание романа И.С. Тургенева 8 вопросов
- Тест на тему "Бирюк" - краткое содержание рассказа И.С. Тургенева 10 вопросов
- Тест на тему Серная кислота - химические и физические свойства и реакции 8 вопросов
- Тест на тему Муравьиная кислота - формула, свойства, получение и применение 7 вопросов
- Тест на тему Сложные эфиры - характеристика, классификация и примеры соединений 8 вопросов
- Тест на тему Толуол - формула, свойства и применение химического вещества 8 вопросов
- Тест на тему Оценка персонала - виды, критерии и методы 7 вопросов
- Тест на тему Управление персоналом - задачи, функции, современные подходы 5 вопросов
- Тест на тему Менеджмент предприятий — сущность, виды, задачи и цели 7 вопросов
- Тест на тему Организационная структура предприятия — типы и предназначение 7 вопросов